工行保定新华支行多举措开展“断卡”行动严防电信诈骗风险【八大优势看工行】
2021-12-13 17:15 来源：东方财经网 www.eastfi.com
摘要：自去年断卡行动开展以来，随着今年政府持续推进断卡行动，工行保定新华支行高度重视，把断卡行动、防范电信网络诈骗作为一项重要工作，纳入常态化管理。由于电信网络诈骗新型
自去年“断卡”行动开展以来，随着今年政府持续推进“断卡”行动，工行保定新华支行高度重视，把“断卡”行动、防范电信网络诈骗作为一项重要工作，纳入常态化管理。由于电信网络诈骗新型违法犯罪形势严峻，对银行从源头把控风险提出更高要求。
一、高度重视，严格按政府要求和上级行部署积极开展反诈行动。以网点为“断卡”主阵地，切断犯罪分子从银行犯罪的源头，组织全员学习，清楚明白电信诈骗的危害和“断卡”意义，严格执行上级行总结的“涉案账户治理明白纸”，学习规范话术，管控、解除按规定操作，对客户的提示、警示到位。
二、加大网点阵地宣传力度。该行一是在网点布置宣传横幅、墙上张贴海报、门厅布设展架，公示区摆放宣传页，引导客户辨别金融诈骗陷阱，远离违法犯罪行为；二是网点工作人员身穿醒目的反诈蓝马甲，为前来办理业务的客户讲解“断卡”行动相关知识，普及法律知识，开展宣传教育，提醒客户要拒绝非法开办贩卖银行卡等违法犯罪活动，不要随意出租出借个人名下银行账户，保护好个人账户信息和银行账户安全；三是在办理业务的过程中包括现金汇款和转帐等业务时同样进行反电信诈骗的风险提示。厅堂布置和“蓝马甲”宣传对犯罪分子也起到震慑作用。
三、加大开户审核环节。账户开立必须做到“真客户、真业务、真意愿”。该行对存量客户进行账户分析排查分析，做好涉案账户风险管控。对新开户做好“事前、事中、事后”操作，开户前做好事前的尽职调查和客户的沟通；开户中账户开立人员熟练掌握涉嫌电信网络新型违法犯罪可疑特征，严把开户环节风险；开户后做好客户回访，既能了解客户使用账户的情况，又可以提高客户服务体验，同时也能及时发现可疑账户，做到涉案账户有效的风险防范。同时与民警之间多沟通、协作，银警协作也是拦截异常开户的好帮手，不仅能有力震慑不法行为，还能为银行行为的正当性提供有力支持。
四、“断卡”行动常态化。一是日常一旦发现存在符合人行、总省行通报的风险特征，务必立即采取“只收不付”控制措施，坚决守住新开账户“零涉案”底线；二是利用“节点”为不同层次人群进行有针对性的宣传，如敬老节为老人、护士节为医护人员等；三是线上网络宣传，利用微群、制作美篇，朋友圈转发“断卡”行动相关信息，切实提高客户的风险防范意识，减少涉案账户发生，通过常态化管理，今年下半年该行无新开涉案账户。
来源：东方财经网 作者：综合
免责声明：1、凡本网专稿均属于东方财经网所有，转载请注明“来源：东方财经网”和作者姓名。 2、本网注明“来源：×××（非东方财经网）”的信息，均转载自其它媒体，转载目的在于传递更多信息，并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责，若侵权本网会及时通知用户删除或强制删除相关信息。 3、东方财经网为用户提供的信息仅供参考，不构成投资建议；用户据此操作，风险自担与东方财经网无关。4、东方财经网友情提示：市场有风险，投资需谨慎！