近年来，我国经济快速发展，社会财富不断累计，民众可投资资产也随之增加。截至到2018年，我国个人可投资金融资产规模达到147万亿。据《2018胡润财富报告》预计，2020年我国可投资资产大于600万人民币的家庭将达到346万户，其可投资金融资产将占据中国整体个人财富的半壁江山。伴随着财富的迅速增长，民众的投资意识崛起，财富管理需求倍增，一方面大量新中产以及高净值人群涌入，促进了财富管理行业的快速成长，另一方面由于财富管理的复杂度、个性化要求也在增加，市场对理财师的专业度也提出了更高的要求。

　　目前我国财富管理行业虽然经历了快速发展，但整体仍处于相对初级的发展阶段，行业存在明显的马太效应，中小型财富管理机构和理财师经常面临团队管理难、产品查找难、展业获客难、知识储备不足等多重痛点。面对日新月异的金融产品和理财模式，理财师不仅要实时跟进市场行情及产品信息，更要维护可能几十到上百的客户。在整个过程中，无论是销售展业，组合产品，还是客户管理，售后跟踪，对于财富管理机构和理财师都是时间和效率的较量。

　　为解决财富管理行业长期存在的痛点问题，美信联邦旗下Teamkit团队根据多年行业经验，推出了专属财富管理行业的操作系统——TeamKit，基于财富管理机构和理财师的真实工作场景，提供完整的团队管理以及业务销售解决方案。善用人工智能、大数据、区块链等技术，赋能财富管理行业，从团队协作、产品组合、业务渠道、客户管理、投顾辅助等几个维度出发，提升团队效率与服务质量。同时，TeamKit还推出通用版、专业版、定制旗舰版四种会员账户体系，提供分层的个性化服务，满足不同人群需求，全方位赋能财富管理机构和理财师的业务发展。

　　通用版会员可使用TeamkitAPP、Teamkit Web端工作台以及投资者端小程序，实现产品线搭建，获取综合运营支持，同时享有指定银行免费开户、关单服务(限次免费)以及计划书绿色通道等增值服务。通用版会员适用于8人及以上顾问团队，最低只需4.38元/天即可对接1300+产品及100+精品培训课程，使用及享有价值超50W/月的IT系统及专业且优质的企业业务服务。TeamKit专业版、定制旗舰版会员除了通用版会员可享受的功能外，还可拥有更个性化、定制化的全面业务支持。

　　TeamKit专业版在涵盖通用版所有权益的基础上，还为财富管理机构提供定制版APP名称及logo、 全球顶级金融/咨询机构行研报告、一对一VIP业务落地支持、专属业务培训以及定制客户活动。从品牌建设和数据层面帮助财富管理机构掌控团队整体发展状况，把握行业实时动态，落实展业获客的策略和技术，助力财富管理机构打造移动互联时代的智慧型团队。

　　美信联邦CEO刁盛鑫认为，再小的财富管理团队或机构，也应该有自己的品牌。因此，TeamKit 定制旗舰版在包含专业版所有权益之外，特提供私有化部署、TeamKit独立云服务器、团队业务发展报告/季度、专家业务梳理&实施，以及专属产品、专属福利、额度优先权、活动优先报名客户海外接待支持等服务。TeamKit 定制旗舰版能够快速帮助财富管理机构打造出一套属于自己的APP，提升团队凝聚力，带给成员归属感，同时彰显团队实力，增加招募及销售竞争力。总的来看，TeamKit专业版适用于20人及以上，具有初步规模的顾问团队，而定制旗舰版则能满足50人及以上顾问团队的更深层化业务需求。

　　不断创新的科技力量给财富管理行业带来了新的获客管道，也为数字化办公，销售模式，运营客户关系提供了更多的想象空间。目前，TeamKit已累积服务超过400家财富管理机构及超6000人财富管理机构员工，根据已服务的客户反馈，teamkit真正实现了在大幅降低财富管理机构运营成本的同时，极大地提升了运营及管理效率，增加了财富管理机构的营收及理财师的收入，真正帮助财富机构实现了业务变革及发展。未来，TeamKit还将秉承着“打造智慧团队，赋能专业服务”的核心理念，服务更多财富管理机构及理财师，助力财富管理行业跨入移动互联新时代。

来源：东方财经网 作者：综合