临商银行市中金华支行加强账户风险管理工作
2021-12-16 17:34 来源：东方财经网 www.eastfi.com
摘要：根据总行为贯彻落实断卡行动有关工作，金华支行强化账户风险防范，打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动，有效提升账户风险防范能力。 一、认真做好开户前审核工作。
根据总行为贯彻落实“断卡”行动有关工作，金华支行强化账户风险防范，打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动，有效提升账户风险防范能力。
一、认真做好开户前审核工作。加强客户身份识别、开户审核工作，充分了解客户开立账户的真实用途，防止客户以虚假身份办理业务；履行好告知义务，防止不实账户的开立，切实防范风险。
二、坚持开户后回访制度。做好业账户回访制度及对当月新开立的个人账户倒查工作。特别是企业客户身份识别不到位、账户证明文件过期、吊销或注销企业账户仍正常使用等，加大对后续客户信息维护、变更及限制支付管理；重点关注长期不动户突然发生钓鱼式交易及交易对手偏离其经营范围现象，及时开展高风险客户排查。
三、优化账户服务工作。做好企业及个人开户申请后完成全部开户手续，压缩企业开户时间，确保资料审核与上门核实等环节紧密衔接，减少客户等待时间，做到账户即开即用。（刘鹏）
来源：东方财经网 作者：综合
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