临商银行市中金华支行开展员工行为屡查屡犯顽疾治理工作
2021-12-16 16:58 来源：东方财经网 www.eastfi.com
摘要：根据银保监局现场检查与内控合规管理建设年活动要求，金华支行开展员工行为屡查屡犯顽疾治理工作，现将有关工作汇报如下： 一、组织自查 1、高度重视、认真落实。金华支行组织
根据银保监局现场检查与“内控合规管理建设年”活动要求，金华支行开展员工行为屡查屡犯顽疾治理工作，现将有关工作汇报如下：
一、组织自查
1、高度重视、认真落实。金华支行组织员工开展排查治理工作，传达学习员工行为顽疾治理的重要意义，严格落实各项工作要求，深挖彻查，切实抓好辖内员工行为管理。
重点包括：辖属所有员工在本行与他行的贷款，截止8月31日未结清的贷款。包括但不限于是否存在员工办理经营性贷款，是否存在员工贷款用于偿还他人贷款，是否存在员工顶冒名贷款，是否存在员工贷款与实际用途不符，是否存在员工将自身贷款转贷牟利，是否存在向我行关系人发放信用贷款等情形。
二、自查方法
1.全员参与，通过收集员工账户资金交易流水、转账记录、消费记录等线索，掌握员工贷款用途合规性。
2.通过征信系统，掌握员工内外部贷款金额、笔数、性质等信息，结合资金交易流水等资料，交叉验证，全面排查异常情形；
三、排查情况
经排查，未发现员工办理经营性贷款情况。无员工贷款用于偿还他人贷款，员工顶冒名贷款，员工贷款与实际用途不符，员工将自身贷款转贷牟利，向我行关系人发放信用贷款等情形。
四、下一步计划
1、严格落实各项工作要求，深挖彻查，切实抓好辖内员工行为管理。
2、重点查处，持续清理。保持清理员工违规贷款问题的高压态势，在后续员工行为管理、业务办理、异常行为监测等工作中予以重点关注，发现问题及时清理。
3、严格办理，加强审核。在办理员工信贷业务时，要严格做好贷后检查管理，重点检查贷款的真实用途，有效识别贷款实际使用人，禁止出现员工贷款偿还他人贷款等行为。
（临商银行市中支行：王辰）
来源：东方财经网 作者：综合
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