临商银行罗庄中心支行加强账户风险管理
2020-08-20 10:07 来源：东方财经网 www.eastfi.com
摘要：电信网络诈骗是近年来高发多发的一类新型网络犯罪，关乎公众切身利益、百姓深恶痛绝。根据人民银行济南分行银行账户风险管理攻坚年及临商银行总行文件要求，临商银行罗庄中心
电信网络诈骗是近年来高发多发的一类新型网络犯罪，关乎公众切身利益、百姓深恶痛绝。根据人民银行济南分行“银行账户风险管理攻坚年”及临商银行总行文件要求，临商银行罗庄中心支行加强账户风险管理工作。
一是强化账户风险管理意识。账户安全是各项业务开展的前提，“健康”的账户是商业银行“效益性”的基石，账户全生命周期管理，既要注重形式合规，更要注重实质风险，务必做到时刻保持风险警惕。
二是强化客户身份识别工作。账户开立前认真开展尽职调查，企业账户上门核实、个人账户客户信息要素登记准确。大堂经理利用客户等待时间，与客户充分交流，初步判断客户的风险等级，前台柜员开立账户时，告知或指引客户阅读“客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施”，发现可疑情况立即堵截并汇报。
（临商银行罗庄中心支行 吕阳）
来源：东方财经网 作者：综合
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