临商银行市中开源支行对存量代发工资账户进行全面核查
2022-07-25 23:02 来源：东方财经网 www.eastfi.com
摘要：根据断卡行动的要求和近期涉案账户中有代发工资银行卡涉案，我行组织人员对我行存量代发工资账户全面进行核查。 代发工资银行卡涉案之所以呈上升态势，主要是代发企业工资批量
根据断卡行动的要求和近期涉案账户中有代发工资银行卡涉案，我行组织人员对我行存量代发工资账户全面进行核查。
代发工资银行卡涉案之所以呈上升态势，主要是代发企业工资批量开卡或者是上门用移动柜员机开户，一般不做非柜面控制，手机银行限额在每日5万元，笔数不限；再加上微信和支付宝的转账额度一般在日限额2万元，笔数不限，导致银行非柜面限额普遍偏高，犯罪分子利用银行风险防控的薄弱环节，有的从离职员工入手，利用原代发账户涉案。
通过对存量代发工资账户进行核查，查看其交易是否正常，发现异常交易及时进行电话核实客户，确认银行账户是否是客户自己在使用，如果不是客户自己使用或者不是正常使用及时进行管控。在今后的工作中对于代发账户会根据其代发工资金额，对账户实行分级管理，设定非柜面交易限额，降低代发账户涉案率。
（市中开源支行：司玉荣）
来源：东方财经网 作者：综合
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