临商银行市中开源支行多措并举优化账户风险管理
2022-05-20 15:52 来源：东方财经网 www.eastfi.com
摘要：当前，不法分子在利益驱使下通过各种方式大量开立、买卖账户用于电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪活动，账户风险形式严峻。为进一步强化我行银行账户管理，防控账户风险，制定
当前，不法分子在利益驱使下通过各种方式大量开立、买卖账户用于电信网络诈骗、跨境赌博违法犯罪活动，账户风险形式严峻。为进一步强化我行银行账户管理，防控账户风险，制定多项措施，切实提高我行银行账户风险防控水平。
一是要进一步强化账户风险管理意识，账户安全是业务开展的前提，“健康”的账户才是商业银行“效益性”的基石，账户全生命周期管理，既要注重形式合规，更要注重实质风险，务必做到时刻保持风险警惕。
二是强化客户身份识别工作。账户开立前认真开展尽职调查，企业账户上门核实、个人账户客户信息要素登记准确。
三是关注可疑特征明显客户。对于疑似可疑客户，要增加特别关注，主动甄别，注重个人账户风险管理。
（临商银行市中开源支行：鞠琳）
来源：东方财经网 作者：综合
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