罚款3920万！建行涉内控、理财等业务违规遭银保监会重罚

8月28日消息，银保监会公布的行政处罚信息公开表显示，中国建设银行股份有限公司因内控管理不到位、个人理财资金违规投资等八项违法违规行为，被处罚款3920万元。

　　具体来看，建行的主要违法违规事实包括：

　　（一）内控管理不到位，支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件

　　（二）理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资

　　（三）逆流程开展业务操作

　　（四）本行理财产品之间风险隔离不到位

　　（五）未做到理财业务与自营业务风险隔离

　　（六）个人理财资金违规投资

　　（七）违规为理财产品提供隐性担保

　　（八）同业投资违规接受担保

　　此外，时任建行重庆中山路支行行长张杰对建行重庆中山路支行利用伪造授信文件违规提供担保、利用未发行的保本理财产品违规提供担保行为负有责任，被终身禁止从事银行业工作；时任建行重庆市分行副行长张希、重庆市分行机构业务部总经理蔡莉对建行重庆市分行未能有效确保同业业务规范运作，存在管理缺位，所辖建设银行重庆中山路支行发生同业业务重大违法违规案件，未能有效识别风险，存在监督失职，屡查屡犯，对监管已发现问题整改不到位等行为负有责任，受到警告处分并分别被罚款5万元。

　　以下为行政处罚信息公开表原文：