农行上海南汇新城支行成功堵截一起非法集资

东方财经网讯：8月4日下午，农行上海南汇新城支行的大堂内人流攒动，一片繁忙。这时，大堂内来了一位60岁左右的客户，看见正在大堂内巡视的内勤行长康春华便急忙询问其农行上海南汇新城支行的网点行号。一般情况下不常用的行号客户要来干嘛呢？康春华询问客户用途后得知，该客户有一笔资金需要入账，只需要告知其行号即可，其他事情不用银行多管。客户的异常反应引来了康春华的怀疑，为了安抚客户的不安情绪，康春华耐心解释，告知客户银行网点行号有多种，只有知晓具体用途才能提供准确的行号。客户这时主动出示微信聊天记录，原来是其朋友要为其开通银行卡电子钱包，需要提供详细的身份证件号码、手机号、银行卡账号、开户行名称、登录密码等一系列信息。看到这里，康春华觉得事有蹊跷，于是立即将客户引导至网点行长处进行进一步核实。

网点行长陈芳在与客户的聊天的过程中得知，客户目前正在参与某高科公司的原始股投资，只要每月投资1100多元，交满2年，待公司IPO上市后至少可以获得187%的收益，目前客户已交了2个月投资款，9月将进行一次分红，所以需要提供开户行行号收取分红资金。当询问客户，前期投入的款项转入了哪个账号、收款人是谁、有无汇款单据等时，客户一问三不知，只说款项是直接交给其朋友的，没有任何单据，自己对朋友非常信任，根本不用汇款单据作保，而且其朋友明确表示已有多人拿到了几十万元的收益，这绝对是个好项目。当农行客户经理提醒其可能被骗时，客户当即情绪激动，表示银行员工又不是样样都精通、都知晓的，只要其自己相信即可，既然银行不愿意提供行号，他会另外想办法的，说完就想离开。客户经理见状立马上前安抚客户，并表示可以与客户的朋友电话沟通了解具体情况，以银行人的专业知识帮助客户安全投资。与此同时，网点行长主动联系当地社区民警，寻求警方的帮助。在与客户朋友进行电话联系之后，客户经理依然无法获取该笔投资的详细信息，只了解到投资款项是通过网上银行交付的，但收款方公司的营业地址、经营范围、公司名称等信息一无所知。根据其提供的网址，客户经理上网查询后呈现在眼前的均为：该公司是“骗子”的网友留言。至此，基本已确定客户参与的是打着买“原始股”的名义实为非法集资的骗局。最后，在社区民警及客户家属的共同劝说下，客户打消了进一步投资的想法，也表示愿意积极配合警方的调查。