民生银行上海自贸区分行全力服务上海自贸区建设
2019-10-22 17:13作者:综合来源:东方财经网
从上海自贸试验区的设立到海南自贸试验区破土而出，再到上海自贸区临港新片区的设立，我国自贸区改革开放的区域广度和内容深度全面升级，不断向“深水区”迈进。
作为主动适应新时代改革开放的产物，民生银行上海自贸区分行肩负着全行跨境金融服务平台和创新试验田的使命，以服务实体经济为导向，围绕客户跨境金融需求，运用分账核算单元，搭建六大跨境平台，创新产品和服务模式，定位和构建自贸特色服务通路，积极践行国家战略，服务中资企业“走出去”，服务国家“一带一路”和人民币国际化进程。成立五年多来，民生银行上海自贸区分行在业务方向和产品创新等方面与上海自贸区共同成长。截至2019年9月末，分行FTU总资产规模近600亿元，各项业务收入超10亿元，居上海自贸区内主要股份制银行首位，盈利能力稳步提升。作为全行跨境业务落地平台，上海自贸区分行有效服务民生银行全行36家一级经营机构，保持五年零不良。
发挥跨境资产管理作用，促进投融资便利化
随着中国国力的增强和国内产业的不断升级，越来越多的国内企业更具有国际视野，具备了在国际上收购优质资产的能力和实力。民生银行上海自贸区分行通过完善跨境产品研发平台，搭建跨境资产流转平台和跨境资产配置平台，为民生银行全行客户提供本外币全账户投融资服务，助力中资企业全球战略扩展。
据悉，该行成功落地中国民生银行首单牵头行国际银团贷款，支持目前中国半导体领域最大的海外并购项目，填补了我国移动通讯基站领域的多项技术空白，推动中国本土集成电路产业的升级迭代;为国内某医疗器械龙头企业在FT项下发放了五年期并购贷款，以高效专业的服务完成项目涉及的四个不同国家境外主体的开户、监管、多主体境内外股权质押、多主体间资金汇划等各项工作，成功帮助该龙头企业实现了对境外高端医疗器械实体的并购，率先将心脏节律管理引入国内，填补国内心脏节律管理技术的空白。
截至目前，改行落地跨境银团和并购项目行业涉及教育、医药、制造业、房地产业、酒店投资、工程建设、汽车等，为多个行业龙头企业“走出去”项目提供了综合金融服务及资金支持，在业内形成了民生口碑。
布局跨境资金管理平台，有效降低融资成本
民生上海自贸区分行通过扩展资金来源，优化资金结构，布局跨境资金管理平台，为全行资产投放提供了有力支持。目前该行FT项下已与全球10余个国家和地区的50余家银行建立资金交易对手，为首批参与外汇交易中心CFETS平台外币拆借交易及开展外币债券回购的上海自贸区机构，成功完成外币存单跨境发行、外币债券回购等，拓宽外币融资渠道且有效降低融资成本。
以民生银行首笔贸易背景下的进口代付+利率掉期业务为例，在境内外代付报价日益走高的情势下，进口代付单笔询价的方式已经无法满足客户降低融资成本的需求，民生银行上海自贸区分行将贸易融资与利率衍生品相结合，与客户约定借款利率浮动计息，并开展一年期利率互换，综合成本直接降低近15BP。
同时，民生银行上海自贸区分行针对跨国企业，建立专业化的资金管理服务体系，为企业开办跨境双向人民币资金池及跨境外汇资金集中收付业务，实现全球资金的统一管理和监控;利用FT账户汇兑与境外市场接轨的特点，提供跨境结算与境内外市场衍生品交易组合管理服务;通过发行和投资自贸区同业大额存单，在资金流通、支付、兑换、沉淀等各环节体现价值。
助力国家“一带一路”战略，提升跨境金融服务能力
2016年以来，在国家“一带一路”战略和“中国制造2025”战略指引下，国内企业“走出去”主动参与国际市场竞争的步伐日趋加快，大量优秀中国企业在技术设备输出、先进技术引进、基础设施建设等领域为世界经济互联互通发挥了重大作用。这些企业在资金结算、资产增值、降低成本、全球化布局等方面具有多种金融需求。
上海自贸区金融改革以促进投资贸易便利化为核心，为推进我国与“一带一路”沿线国家的经贸往来搭建了良好平台。民生银行上海自贸区分行坚持产品和服务创新，在传统贷款的基础上，加大了对分账核算项下贷款与境外融资、海外债、银团贷款和结构化融资等多种方式的组合运用，为民生银行全行“一带一路”重点项目提供资金支持。
2017年，该行先后成功落地两笔巴基斯坦财政部-巴基斯坦政府主权银团贷款，对于支持巴基斯坦财政支出，强化中巴经济走廊建设，开拓中亚业务具有重要意义;2018年首次引入代理行+担保代理行模式，支持印尼产业新城项目，将产业新城打造成中国企业开展国际产能合作的首选平台;2019年成功为伊拉克燃气轮机联合循环电站项目发放美元境外贷款，为我国国际工程综合服务商在“一带一路”项目上提供支持。近三年，民生银行上海自贸区分行通过授信支持“一带一路”和“中国制造2025”近200亿元人民币。
借助金融科技力量，提升账户使用体验
上海自贸分行作为境内机构对接国际市场的重要平台，在境外客户及跨境业务的服务上需对标境外银行，在FT账户项下不断完善跨境业务产品线，提升线上客户服务及客户交易体验。
民生银行上海自贸区分行响应人民银行对于FT账户便利化的要求，借助金融科技力量，以提高跨境业务办理效率为目标，推出FT企业网银等服务，丰富FT线上化产品，全面提高跨境业务办理效率，改善企业客户体验，为自贸区贸易便利化提供了坚实的基础。目前，该行FT企业网银已具有账户查询、FT外币汇款、FT即期结售汇、FT即期外汇买卖、离岸牌价查询、交易查询、客户回单等功能，为企业提供高效、便捷的外汇交易服务。
探索金融管理服务机制，筑牢稳健发展根基
面对特殊的监管环境和经营要求，民生银行上海自贸区分行探索适应FT项下业务及政策特点的金融管理服务机制，为分行业务发展筑牢稳健根基。
该行针对跨境FT业务中特有的政策风险、信用风险、操作风险、市场风险和合规风险等，通过梳理完善各项规章制度、升级科技信息系统、强化跨部门和跨行业合作交流，提升风险管控能力，创新了错币种风险管理手段、跨境履约风险评估机制、境外债券投后管理体系等，实现了风险关口前移，风险评估前置，形成了专业高效的全面风险管理体系，保障分行资产连续五年零不良、零逾期。
按照监管部门的顶层设计，自贸区分行在传统账户和分账核算的自由贸易账户双核算账户体系下开展业务。为此，该行积极探索、创新和实践FTU项下资产负债自主管理的方法。
同时，该行稳妥高效地推进自贸跨境金融平台系统建设，强化自贸特色运营服务支持能力，适应上海自贸区政策持续创新的客观情况，持续推动流程优化，提升运营及管理效率，走出一条服务专业化、模式特色化、管理精细化的发展道路。
聚焦临港新片区建设，助力上海自贸区金融改革
今年8月6日，国务院发布《国务院关于印发中国(上海)自由贸易试验区临港新片区总体方案的通知》，支持新片区以投资自由、贸易自由、资金自由、运输自由、人员从业自由等为重点，推进投资贸易自由化便利化。
根据新片区总体方案，民生银行上海自贸区分行紧紧围绕总行战略，坚守“全行跨境金融服务平台”定位，第一时间制定上海自贸区临港新片区金融服务方案，聚焦新片区的区位优势，设立临港新片区业务部，进一步加大在新片区的战略投入，推动全方位业务布局。未来，民生银行上海自贸区分行将以更高站位、更宽视野、更大定力打造“具有国际视野、创新引领的自贸精品银行”，在服务民生银行改革转型和国际化大局中实现新突破，为支持上海金融中心建设、打造全面开放新高地做出新贡献。
