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重磅丨水滴英才基金投顾策略上线

2021-09-10 18:09 来源:东方财经网 www.eastfi.com

摘要:近日,中欧基金旗下控股子公司中欧财富推出子女教育金系列基金投顾策略水滴英才,旨在通过专业投顾服务协助家庭做好财务规划,为孩子的求学提供支持。目前,水滴英才基金投顾


近日,中欧基金旗下控股子公司中欧财富推出子女教育金系列基金投顾策略——水滴英才,旨在通过专业投顾服务协助家庭做好财务规划,为孩子的求学提供支持。目前,水滴英才基金投顾系列已在旗下官方APP-中欧财富上线。

孩子的教育开支已逐渐成为家庭开支的重要组成部分,需要未雨绸缪提前布局。为了帮助投资者更好规划孩子在生长求学路上的费用开支,中欧财富潜心打造“水滴英才计划”,根据教育金目标使用时间不同,以三年为一档、共推出6款不同的策略,可覆盖最长达18年(自出生直至大学入学)的教育金投资需求。

在策略构建上,“水滴英才”每款基金投顾策略都采取了不同的股债配置比例,力争为不同的教育金投资时长需求提供个性化的配置方案。

• 以“水滴英才--目标2023”和“水滴英才--目标2038”为例,“水滴英才--目标2023”,目标人群为子女将在2023-2025年入学的家庭,由于距离资金使用日期较近,该策略采取“固收为主,权益增强”的策略,以严控风险力争实现资产稳健收益为主要目标;

• “水滴英才--目标2038”,目前人群为子女将在2038-2040年入学的家庭,距离资金使用日期较远,策略采取“精选股基,积极进取”的进取策略,力争通过长期价值投资为投资者赚取超额收益。

值得一提的是,与其他基金投顾策略不同的是,“水滴英才”策略定制了权益资产下滑曲线:随着时间推移,股票资产比例逐年下滑。距离教育金使用日期越近,股票资产比例就越低,力求降低风险、为教育金保驾护航。

中欧财富早在2016年开始布局类投顾业务,并在2019年10月首批获准公募基金投顾试点资质。除了通过自有APP平台为客户提供投顾服务外,中欧财富还致力于成为优秀的基金投顾服务商,通过向合作伙伴输出标准化的投顾服务体系,为更多投资者提供专业可及的投顾服务。目前,中欧财富已先后与蚂蚁基金、天天基金、陆基金和蛋卷基金等平台开展基金投顾业务合作。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。年化收益率非目标盈投顾组合策略的年度累计收益率,也非目标止盈年化收益率,目标止盈年化收益率仅代表投资者的投资期望,不预测未来的业绩表现,中欧财富不承诺目标收益,也不作任何保本承诺。

近日,中欧基金旗下控股子公司中欧财富推出子女教育金系列基金投顾策略——水滴英才,旨在通过专业投顾服务协助家庭做好财务规划,为孩子的求学提供支持。目前,水滴英才基金投顾系列已在旗下官方APP-中欧财富上线。

孩子的教育开支已逐渐成为家庭开支的重要组成部分,需要未雨绸缪提前布局。为了帮助投资者更好规划孩子在生长求学路上的费用开支,中欧财富潜心打造“水滴英才计划”,根据教育金目标使用时间不同,以三年为一档、共推出6款不同的策略,可覆盖最长达18年(自出生直至大学入学)的教育金投资需求。

在策略构建上,“水滴英才”每款基金投顾策略都采取了不同的股债配置比例,力争为不同的教育金投资时长需求提供个性化的配置方案。

• 以“水滴英才--目标2023”和“水滴英才--目标2038”为例,“水滴英才--目标2023”,目标人群为子女将在2023-2025年入学的家庭,由于距离资金使用日期较近,该策略采取“固收为主,权益增强”的策略,以严控风险力争实现资产稳健收益为主要目标;

• “水滴英才--目标2038”,目前人群为子女将在2038-2040年入学的家庭,距离资金使用日期较远,策略采取“精选股基,积极进取”的进取策略,力争通过长期价值投资为投资者赚取超额收益。

值得一提的是,与其他基金投顾策略不同的是,“水滴英才”策略定制了权益资产下滑曲线:随着时间推移,股票资产比例逐年下滑。距离教育金使用日期越近,股票资产比例就越低,力求降低风险、为教育金保驾护航。

中欧财富早在2016年开始布局类投顾业务,并在2019年10月首批获准公募基金投顾试点资质。除了通过自有APP平台为客户提供投顾服务外,中欧财富还致力于成为优秀的基金投顾服务商,通过向合作伙伴输出标准化的投顾服务体系,为更多投资者提供专业可及的投顾服务。目前,中欧财富已先后与蚂蚁基金、天天基金、陆基金和蛋卷基金等平台开展基金投顾业务合作。

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务,但并不保证各投顾组合一定盈利,也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务,存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩,不预示其未来的业绩表现,为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。年化收益率非目标盈投顾组合策略的年度累计收益率,也非目标止盈年化收益率,目标止盈年化收益率仅代表投资者的投资期望,不预测未来的业绩表现,中欧财富不承诺目标收益,也不作任何保本承诺。

来源:东方财经网 作者:综合

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