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临商银行兰山支行营业部多措并举做好反洗钱工作

2021-04-08 11:04 来源:东方财经网 www.eastfi.com

摘要:为做好反洗钱工作,维护金融秩序,兰山支行营业部严格执行法律法规和各项规章制度,做好初次客户身份识别、持续客户身份识别、受益所有人信息采集、高风险客户定期重新识别、


  为做好反洗钱工作,维护金融秩序,兰山支行营业部严格执行法律法规和各项规章制度,做好初次客户身份识别、持续客户身份识别、受益所有人信息采集、高风险客户定期重新识别、客户风险等级调整等几个方面的工作。
 
  一、执行初次客户身份识别义务,确保信息要素录入完整准确。对公客户按要求进行信息采集,并识别受益所有人。对私客户确保客户信息9要素(姓名、身份证明文件种类、身份证明文件号码、身份证明文件有效期、性别、国籍、地址、职业、联系方式)录入完整准确,特别是地址要录入详细住所地或单位地址(不能录单位名称),职业划分务必准确。批量开户,严把客户信息导入关,确保要素导入完整,对于缺失的要素在账户激活时补录完成,保证资料的完整性、准确性、有效性。特别是外地客户地址更要详细,身份证有效期是长期的年龄为46岁以上。
 
  二、做好受益所有人采集工作。一是做到受益所有人信息采集准确、登记准确和录入准确。对采集结果可以通过第三方工具(如企查查小程序、微信受益人小程序)进行核实,信息采集准确后确保“采集表”填写准确,类型、姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、地址和股权占比、公司职务务必填写完整准确。二是佐证材料收集,公司类客户务必要收集公司章程并连同受益人相关资料专夹保管。
 
  三、持续做好客户识别义务。一是单位户法人及经办人身份证到期及时通知更换,前台办理业务发现个人开户身份证到期的,须客户更新信息后办理业务。二是对私客户开户6个月未发生业务,进行非柜面控制。
 
  四、及时上报反洗钱系统信息。一是及时进行大额交易补录。反洗钱系统提示须进行大额交易补录的,必须在两个工作日内补录。二是做好可疑交易甄别、排除、上报工作。结合掌握的客户身份信息,对所抽取案例或系统提取的可疑交易信息的资金来源、金额、频率、流向、性质进行甄别分析,然后进行排除和报送,确保信息报送的准确性。三是及时调整客户风险等级。司法监察机关因风险案件查询、冻结、扣划账户的客户在10个工作日调整客户风险等级。纪委、监察委、公安和检察机关因风险案件查询、冻结、扣划账户的客户必须调整风险等级,法院只有涉及洗钱案件的客户调整风险等级。
 
  五、认真开展总行的各项反洗钱活动。开展存量个人银行结算账户摸排清理工作,对同一个人同一自然日开立多个账户、同一个人开立大量账户的情况进行排查;为防范电信网络诈骗,落实“断卡”行动加强银行账户管理。
 
  六、进行持续的反洗钱业务培训。一是按照支行反洗钱工作计划,定期学习反洗钱文件,及时传达反洗钱相关新规。二是积极组织人员参加总行、人民银行临沂中心支行和山东省银行业协会等组织的线上线下培训。
 
  通过以上几个方面,兰山支行营业部反洗钱工作正常运行,有效地通过客户身份识别、大额和可疑交易信息甄别等做到“了解你的客户”,从而防范了洗钱风险,保证资金安全。
 
  通讯员:兰山支行营业部崔艳

来源:东方财经网 作者:综合

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